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刚刚,北银消费金融又被北京银监局处罚,历史累计受罚金额高达0.1亿元(附被罚原因分析)

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2017年9月1日,北京银监局在官网发布针对北银消费金融的行政处罚信息公开表。行政处罚信息公开表显示,在2017年8月8日,北京银监局对单位北银消费金融有限公司和个人宋文昌、袁耀璋、顾弢和尹峥做出合计900万元的处罚决定。

此次受到处罚的自然人有3位在北银消费金融均任要职,其中宋文昌为总经理、顾弢为副总经理、袁耀璋为董事,另外一位尹峥职位不详。

这是北京银监局第二次对北银消费金融作出处罚,导致后者累计受罚金额已经高达1050万元。

3名责任人任职资格被取消

北京银监局官网显示,此次处罚的主要违法违规事实(案由)为:北银消费金融有限公司贷款和同业业务严重违反审慎经营规则、超经营范围开展业务、提供虚假且隐瞒重要事实的报表、开展监管叫停业务等,宋文昌、袁耀璋、顾弢、尹峥为责任人。

行政处罚依据为:《个人消费贷款管理办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条、第四十六条、第四十八条规定。

北京银监局给出的行政处罚决定为:责令北银消费金融有限公司改正,并对其给予合计900万元罚款的行政处罚;对宋文昌给予警告并处50万元的行政处罚;对袁耀璋给予取消10年的董事、高级管理人员任职资格,禁止2年内从事银行业工作的行政处罚;对尹峥给予禁止12年内从事银行业工作的行政处罚。

这次是北银消费金融第二次受罚,上一次受罚是2015年11月2日,被北京银监局处150万元罚款。

2015年11月2日,北银消费金融被北京银监局处以150万元罚款,主要违法违规事实为“当事人变相突破监管规定发放贷款;贷款管理存在严重问题,造成个人消费贷款用途不真实,部分资金被挪用;无合理理由和充分证据的情况下上调贷款风险分类,资产质量严重不实”,行政处罚依据为——《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:“银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:……(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;……(五)严重违反审慎经营规则的;……”。

北银违规的法律分析

由于北京银监局没有具体讲明处罚北银消费金融的原因,第一消费金融(ID:TodayCFC)将此次处罚涉及的法律法规摘选出来,推导北银消费金融可能的受罚具体原因。

前述北京银监局此次作出处罚决定的行政处罚依据相关法律法规条款原文,分别如下:

《个人消费贷款管理办法》第四十二条:

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时间:2017-09-09 11:37:03 分类 千亿国际娱乐